DUE-DILIGENCE CHECKLIST · 先看风险，再谈机会

EB-5 尽职调查清单：投资前要查的 8 件事

EB-5 是有风险的投资。USCIS 在区域中心名单页写明：区域中心获批不代表 USCIS 认可其活动，不保证其符合证券法，也不减少投资人的风险。项目好不好，要靠自己逐项核查。

本金是否进入托管账户，在 I-526E 获批或达到约定条件前不放款？芝加哥会展中心案中，法院下令退还逾 1.47 亿美元本金，靠的正是托管（案件与 SEC 来源）。

在 USCIS 获批区域中心名单核实是否在册（截至 2026-10-26 共 572 家，详见），并查 USCIS 区域中心终止页面。

过往项目是否按期完工、是否已还本、I-829 批准情况，要看文件，不听口头承诺。

在 SEC EDGAR 与联邦法院 PACER 检索项目方、区域中心和关键人员姓名。

介绍人或律师是否同时收项目方佣金、或本身就是项目方？Kameli 案中律师即项目方。

由您自己聘请、不收项目方费用的移民律师与证券律师审阅 PPM 和认购协议。

合法、可追溯、跨境合规的资金路径，是补件和拒绝的高发区。

“保证绿卡”“保证还本”“稳赚”“政府担保”都是危险信号。

常见问题

区域中心获批是否等于项目安全？

不是。USCIS 在获批区域中心名单页写明：获批不代表 USCIS 认可其活动，不保证其符合美国证券法，也不能降低或消除投资人的风险。

去哪里查区域中心是否被终止？

USCIS 的 Regional Center Terminations（区域中心终止）页面列出被移出项目的区域中心。

怎么查中介是否收佣金？

书面询问，并查看 PPM 以及 SEC EDGAR 中项目 Form D 的“销售佣金”栏；销售人员是否持牌可在 FINRA BrokerCheck 查询。

真实案件见风险与教训；常见陷阱见踩过的坑（如海外中介高额佣金）；排期见排期怎么看。想逐项核查，可预约咨询。