它是怎么发生的
- 项目方募资后，资金被用于营销、关联交易或个人用途。
- 工程迟迟不开工，或开工后停摆。
- 投资人陆续获得条件绿卡，但项目无法创造足够的就业。
- I-829 阶段需要证明就业，项目没建成就很难证明。
真实案例
“指控”为起诉方说法，以法院判决为准。
2016 · 已结案
加州 Pacific Proton 质子癌症中心案
加州 Pacific Proton 质子癌症中心：SEC 指资金大部分流向营销和个人，中心未建成；法院判令返还 20,871,758.81 美元及利息。该案后来上诉至美国最高法院（Liu v. SEC，2020）。
来源：SEC 新闻稿 2016-105；SEC 诉讼公告 LR-23556
查看完整案件 →2021 · 已判决
纽约法拉盛 Eastern Mirage / Eastern Emerald 案（Richard Xia / Fleet 区域中心）
纽约 Eastern Mirage：据 SEC 起诉书，起诉时为未完工的空置玻璃楼。
来源：SEC 新闻稿 2021-200（2021-09-28）；SEC 起诉书（2021）；SEC 诉讼公告 LR-26067（2024-08-06）
查看完整案件 →怎么识别
- 募资多年仍未开工或进度极慢
- 工地照片长期不变
- 项目方频繁更换总包或延迟付工程款
- 不提供施工许可、监理报告
投资前怎么核查
- 查施工许可与检查记录（多为县市公开），实地或请当地人看工地
- 要求第三方监理或贷款方的放款报告
- 查总包商与项目方是否有诉讼、拖欠工程款的留置权（lien）记录
- 了解开发商过往项目是否按期完工
出事了怎么办
- 与其他投资人联合委托律师，评估接管或诉讼
- 向 SEC 举报
- 移民方面由律师评估：是否能以其他方式满足就业要求，或在法律允许的范围内改投其他项目
举报入口：SEC 举报（TCR）；USCIS 举报欺诈
常见问题
拿到条件绿卡后项目烂尾会怎样？
I-829 需要证明投资维持且就业达标，项目未建成可能导致 I-829 被拒，需尽早找律师评估。
怎么看开发商是否靠谱？
看过往项目是否建成、是否还本，以及法院和 SEC 记录。